Metodoloji ve Şeffaflık
Sayıları nasıl ürettiğimiz, neyi hesapladığımız ve sınırlarımız — kara kutu yok.
Bu sayfa ürünlerimizin arkasındaki yöntemi açıklar. Tüm çıktılarımız betimleyicidir: geçmiş ve mevcut veriyi tarif eder, yatırım tavsiyesi vermez ve fiyat tahmini yapmaz. Aşağıda her ürünün hangi veriden, hangi formülle üretildiğini ve hangi varsayımlara dayandığını bulabilirsiniz.
Veri toplama, tazelik ve doğruluk
Veriyi doğrudan birincil ve kamuya açık kaynaklardan çekeriz; tam sağlayıcı listesi Kaynaklar sayfasındadır. Her kaynağın kendi yenilenme sıklığı vardır (saniyeler ile aylar arası). Bir fiyat güncel değilse arayüzde bayatlık göstergesiyle işaretlenir. Gelen değerler sunucu tarafında akıl-sağlığı denetiminden geçer: geçersiz (sıfır/negatif/tanımsız) fiyatlar reddedilip son geçerli değer korunur, olağandışı sıçramalar işaretlenir. Kendi biriktirdiğimiz tarihsel serilerde boşluk izleme çalışır.
Eğilim skoru (Sinyal — Beta)
Eğilim skoru bir AL/SAT tavsiyesi DEĞİLDİR. Motor önce rejim-farkında yönlü bir teknik duruş hesaplar: ADX ile trend/yatay rejimi ayrılır, yatay rejimde ortalamaya dönüş ağırlık alır; trend, momentum, ortalamaya-dönüş ve hacim faktörleri [-1,1] aralığında birleştirilir. Bu ham skor sonra kalibre edilir: benzer skorların geçmişte belirli ufuklarda (5/10/20 gün) gösterdiği ileri getiri dağılımıyla eşlenir. Yani ürün 'bu skorda tarihsel olarak şu oldu' der, geleceği iddia etmez. Yayınlanan her etiket bir karne defterinde (gerçekleşen sonuç) izlenir ve motor sürümüyle damgalanır.
Temalı sepetler
Sepetler temalı varlık gruplarının getirisini izler. Motor Türk lirası tabanlıdır ve üç mercek sunar: nominal TL, ABD doları ve enflasyona göre düzeltilmiş reel. Günlük getiriler zincirlenerek bileşik getiri elde edilir; üyelik geçmişe-dönük değil, o günkü bileşimle (point-in-time) hesaplanır. Risk göstergeleri olarak maksimum düşüş ve oynaklık verilir. Geçmiş yaklaşık iki yılla (730 gün) sınırlıdır; bu, uzun-vadeli kıyasları kısıtlar ve sağ-kalım yanlılığı taşıyabilir.
Risk analizi
Risk aracı bir portföyün geçmiş davranışını betimler: oynaklık, maksimum düşüş, Sharpe oranı ve piyasaya göre beta. Risksiz getiri olarak TCMB/EVDS mevduat faizi, piyasa ölçütü olarak BIST 100 kullanılır. Hesap geçmiş fiyat serileri üzerinde miktar-ağırlıklı bir simülasyondur; geçmiş performans gelecek için garanti değildir ve sonuçlar seçilen döneme duyarlıdır.
Reel getiri ve enflasyon
Reel getiri, nominal getirinin enflasyondan arındırılmış halidir ve Fisher ilişkisiyle hesaplanır. Tüketici enflasyonu için TÜİK TÜFE yıllık değişimi, mevduatın reel faizi için ilan edilen nominal faiz ile enflasyon birlikte kullanılır. Enflasyon serileri resmî açıklama takvimine bağlıdır ve geçmişe dönük revize edilebilir.
Çeviriciler ve hesaplayıcılar
Çevirici ve hesaplayıcı araçları (altın/döviz çevirici, kredi, FIRE, gram altın simülatörü, temettü ve benzeri) anlık ya da seçtiğiniz tarihteki veri üzerinde deterministik aritmetik uygular. Girdiyi netçe gösterir, varsayımları açıklar ve gelecek getiri vaat etmez; senaryo seçenekleri yalnızca 'ne olurdu' niteliğindedir.
Sınırlar ve uyarılar
Tarihsel derinlik çoğu seride yaklaşık iki yıldır. Bazı varlıklarda tek kaynak vardır; kaynak kesintisinde o varlık bayat görünebilir. Geçmişe-bakış (hindsight) ve sağ-kalım yanlılığı, döviz/taşıma maliyeti ve temettü etkileri sonuçları değiştirebilir. Hiçbir çıktımız vergi, kur farkı veya işlem maliyetlerini sizin adınıza içermez.
Yasal uyarı
Bu sitedeki tüm bilgi ve araçlar yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım danışmanlığı değildir. İçerik betimleyicidir; yatırım kararlarınızdan siz sorumlusunuz. Yatırım danışmanlığı, yetkili kuruluşlar tarafından kişiye özel olarak sunulur.